Die wesentlichen Bestandteile eines deutschen Nachlassplans
Ausgewähltes Thema: Die wesentlichen Bestandteile eines deutschen Nachlassplans. Hier finden Sie klare Orientierung, anschauliche Beispiele und praxistaugliche Impulse, damit Ihr Vermögen, Ihre Werte und Ihre Wünsche sicher ankommen. Teilen Sie Ihre Fragen in den Kommentaren und abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine neuen Beiträge zu verpassen.
Testament oder Erbvertrag: Das rechtliche Fundament
Ehepaare wählen häufig das Berliner Testament, weil es den länger lebenden Partner absichert und die Kinder meist erst als Schlusserben einsetzt. Das schafft Ruhe im Alltag, kann aber Pflichtteilsansprüche auslösen. Diskutieren Sie mit uns Vor- und Nachteile und berichten Sie, welche Lösungen in Ihrer Familie funktionieren.
Testament oder Erbvertrag: Das rechtliche Fundament
Ein Einzeltestament lässt sich flexibel ändern, ein Erbvertrag bindet stärker und schafft Verlässlichkeit, etwa bei Patchwork-Familien oder Unternehmensnachfolge. Entscheidend sind Lebenssituation, Vermögensstruktur und gewünschte Sicherheit. Schreiben Sie uns, welche Priorität für Sie wichtiger ist: Flexibilität oder Bindung.
Pflichtteil klug berücksichtigen
Der Pflichtteil ist ein Geldanspruch, kein Erbteil. Er steht Kindern, Ehegatten und in bestimmten Fällen Eltern zu. Die Höhe richtet sich nach der gesetzlichen Erbquote. Transparente Kommunikation hilft, Erwartungen zu steuern. Kommentieren Sie, welche Fragen zum Pflichtteil Sie am meisten beschäftigen.
Pflichtteil klug berücksichtigen
Schenkungen der letzten zehn Jahre können den Pflichtteil erhöhen. Eine kluge zeitliche Planung, Nießbrauchsrechte und dokumentierte Motive helfen, spätere Anfechtungen zu vermeiden. Erzählen Sie, welche Erfahrungen Sie mit vorweggenommenen Erbfolgen gemacht haben und welche Strategien sich bewährt haben.
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Erbschaftsteuer vorausschauend planen
Freibeträge und Steuerklassen im Blick
Ehepartner, Kinder und Enkel profitieren von hohen Freibeträgen; entfernte Verwandte deutlich weniger. Verstehen Sie Steuerklassen, Bewertungsregeln und Fristen. Schreiben Sie uns, welche Konstellation auf Ihre Familie zutrifft, und erhalten Sie Hinweise, wo Optimierungspotenzial bestehen könnte.
Gestaltung mit Schenkungen und Nießbrauch
Schenkungen in Etappen, Vorbehaltsnießbrauch bei Immobilien oder Wohnrecht können Werte übertragen und zugleich Absicherung bieten. Dokumentation und realistische Bewertungen sind entscheidend. Teilen Sie Ihre Fragen zu typischen Fallstricken, damit wir in künftigen Beiträgen gezielt darauf eingehen können.
Immobilienbewertung und Fristen
Verkehrswerte, Gutachten und besondere Regelungen für Familienheime prägen die Steuerlast. Halten Sie Unterlagen geordnet und reagieren Sie fristgerecht gegenüber dem Finanzamt. Abonnieren Sie unsere Erinnerungen zu Fristen und erzählen Sie, welche Bewertungsfragen Sie derzeit klären möchten.
Vinkulierung, Abfindung, Vorerben/Nacherben: Gesellschaftsverträge sollten mit testamentarischen Regelungen harmonieren. Prüfen Sie Widersprüche, um Blockaden zu vermeiden. Schreiben Sie uns, welche Klauseln in Ihrem Vertrag stehen und wo Sie Abstimmungsbedarf mit dem Nachlassplan sehen.
Vertretungsregelungen, Bankvollmachten, Passwörter, Lieferantenkontakte: Ein Notfallkoffer hält das Unternehmen handlungsfähig. Zeitpläne und Mentoring sichern Wissenstransfer. Teilen Sie Ihre Checkliste für den Ernstfall und abonnieren Sie zukünftige Vorlagen für nahtlose Übergaben.
Ein Dachdeckerbetrieb übergab sukzessive Anteile an die Tochter, während der Vater als Berater blieb. Ein Beirat begleitete Entscheidungen, ein Erbvertrag sicherte Fairness unter Geschwistern. Welche Rolle könnten externe Begleiter in Ihrer Nachfolge spielen? Schreiben Sie Ihre Gedanken.
Grenzüberschreitende Fälle und EU-Erbrecht
Gewöhnlicher Aufenthalt und Rechtswahl
Die EU-Erbrechtsverordnung knüpft an den gewöhnlichen Aufenthalt an. Sie können aber deutsches Recht per Rechtswahl bestimmen. Teilen Sie, in welchen Ländern Sie leben oder investieren, damit wir passende Hinweise und Beispiele in künftigen Beiträgen aufgreifen.
Steuern über Grenzen hinweg
Doppelte Besteuerung droht, wenn Staaten parallel zugreifen. Abkommen, Anrechnung und vorausschauende Strukturierung helfen. Schreiben Sie, welche Länder Ihre Planung betreffen, und erhalten Sie Impulse, welche Dokumente Sie für einen reibungslosen Ablauf bereithalten sollten.
Vermögen im Ausland praktisch ordnen
Immobilien, Konten, Depots: Klären Sie Nachweise, Apostillen und Übersetzungen. Eine Liste mit Ansprechpartnern vor Ort beschleunigt vieles. Abonnieren Sie unsere Mustervorlagen für Übersetzungs- und Beglaubigungserfordernisse und teilen Sie Ihre Erfahrungen mit Behörden im Ausland.